Ein professioneller Blick auf Ihre Finanzen.

Problem: Das Unternehmen hatte langjährige Ansprechpartner in verschiedenen Bereichen (u.a. Bank & Versicherung). Durch die geringe Produktpalette der Ausschließlichkeit (eine Versicherungsgesellschaft für alle Bereiche) konnte nie ein adäquates Konzept erstellt werden, welches das Unternehmen ganzheitlich, sowohl geschäftlich als auch privat, auf eine stabile Zukunft ausrichtet. Die mangelnde Vernetzung der Bereiche sorgte für zusätzlich anfallende Arbeiten der Geschäftsführer. Der Blick der Ansprechpartner blieb auf dem Tellerrand.

Ziel: Das Ziel des Startegiegespräches war es die Absicherungen der Firma adäquat auf Ihren benötigten Standard anzupassen. Die Mitarbeiter*innen sollten so viele Benefits wie nur möglich erhalten um diese überdurchschnittlich zu fördern und im Vergleich weiterhin als attraktiverer Arbeitgeber wahrgenommen zu werden. Zusätzlich war es das Ziel die Firma im Sinne der eigenen Zukunftsvision strukturell auszurichten.

Lösung: Durch die maßkonfektionierte Konzeptionierung mit den jeweiligen Spezialistenbereichen konnten im Firmengeschäft nicht nur die Absicherungen erhöht und kostenschlanker gestaltet werden, sondern auch durch ein auf die Wünsche des Unternehmens erstelltes Firmenimagekonzept, das die Bruttooptimierte Förderung der Mitabarbeiter*innen in den Mittelpunkt stellt, gewann die Firma stetig neue Mitarbeiter. Über den Tellerrand hinausschauend wurden zusätzlich die Schnittstellen Bank/Versicherung/Steuerberater stärker vernetzt um dem Unternehmen mehr Zeit für ihr Alltagsgeschäft zu ermöglichen.

Problem: Mirko wurde über die Ausschließlichkeit beraten und ließ die Verträge nie unabhängig prüfen. Zitat:"Es läuft ja". Der Traum vom Eigenheim war nicht konkret und ohne Plan. Er wollte mit 60 in Rente gehen können, wusste aber nicht wie.

Ziel: Anpassung der Absicherungen auf die aktuelle Lebenssituation & Kostenersparnis durch einen Marktvergleich. Mittel-und langfristiger Vermögensaufbau, um ein Eigenheim realisieren zu können und mit 60 finanziell unabhängig zu sein.

Lösung: Durch das Strategiegespräch konnte Mirko nicht nur finanzielle Vorteile bei seinen Absicherungen realisieren, sondern diese auch entsprechend leistungstechnisch optimieren. Durch eine Lohn-Netto-Optimierung und eine einhergehende intelligente ETF-basierte Anlage der realisierten Steuer & Sozialabgabenersparnisse wurde der Grundbaustein für den langfristigen Vermögensaufbau gelegt. Der Wunsch des Eigenheims wurde durch eine konkrete Strategie realistisch. Hierzu konnten sichere und rentable Anlagen gefunden werden, die die Finanzierbarkeit herstellen.

Problem: Durch den familiären Zuwachs, den dadurch steigenden Ausgaben und den spürbaren Kostensteigerungen durch die Inflation entstand Unklarheit, ob die eigenen finanziellen Ziele überhaupt noch realisiert werden könnten. Durch die frische Familiengründung mangelte es an Zeit und dadurch an Kenntnis sich mit dieser Frage zu beschäftigen. Sie hatten Sorgen bei einer Beratung übervorteilt zu werden.

Ziel: Es sollte eine Übersicht über den Haushalt, eine Aufstellung der Verbindlichkeiten und Transparenz der bereits eingegangen Verträge erstellt werden. Anschließend sollten diese optimiert werden. Das Hauptziel mit 50 finanziell Unabhängig zu sein stand im Vordergrund.

Lösung: Durch eine Übersicht und ein Vergleich konnten die laufenden Absicherungskosten um 40% reduziert werden. Ein Reinvest der freigewordenen Liquidität, sowie durch die Optimierung der aktuellen Einnahmen konnte die Sparleistung erhöht werden, wodurch rechnerisch eine finanzielle Unabhängigkeit mit 50 erreicht wird. Die erzielte Steuerersparnis von 1000,- p.a. finanziert künftig den Familienurlaub.